) o https:// significa que se conectó de forma segura al sitio web .gov. Comparta información sensible solo en sitios web oficiales y seguros. 
¿Qué es el Seguro Social?
Many people think of Social Security as a retirement program, and it is a key piece of your retirement planning. It’s a federal government program that provides a source of income for you or your legal dependents (spouse, children, or parents) if you qualify for benefits. Social Security replaces a percentage of a worker’s pre-retirement income based on your lifetime earnings. The amount of your average earnings that Social Security retirement benefits replaces depends on your earnings and when you choose to start benefits.
Your Social Security number (SSN) is a unique identifier assigned to you at birth for the sole purpose of tracking your earnings history. It allows the Social Security Administration to determine and calculate your social security benefits as you age. You must have an SSN to pay taxes. Noncitizens who are authorized to work in the United States also receive SSNs. If you are a noncitizen, you may be permitted to work before receiving an SSN but must have a letter from the Social Security Administration stating that you have applied for a number.
Jubilación pospuesta
Cómo incrementar la seguridad en su jubilación
Retrasar la jubilación puede ayudarlo a seguir acumulando riqueza, pero tiene sus propios desafíos y puede que no sea posible para todas las personas. Si está pensando en retrasar la jubilación o cambiar de carrera a una edad avanzada, investigue y considere cómo otras personas han hecho el cambio.
Jubilación pospuesta
Una jubilación pospuesta, a veces denominada jubilación gradual, se puede utilizar para incrementar sus ahorros para la jubilación aumentando sus ahorros, pero también puede retrasar la necesidad de acceder a sus ahorros para la jubilación. Es posible que no pueda o no quiera retrasar su jubilación debido a limitaciones laborales, responsabilidades de cuidado o una jubilación anticipada forzada. Si puede retrasar su jubilación, los beneficios de jubilación del Seguro Social serán más altos (según la fecha de nacimiento) si retrasa su jubilación más allá de la plena edad jubilatoria. El aumento de beneficios ya no se aplica cuando cumple 70 años, aunque siga demorando recibir los beneficios. Planificar la jubilación es clave para decidir cuándo jubilarse.
Second Careers After 50
Lanzar una segunda carrera a los 50, 60 o 70 años se ha vuelto más común. Si está considerando esta opción, podría deberse a que no puede permitirse jubilarse con sus ahorros y beneficios del Seguro Social actuales; o porque tiene ahorros para la jubilación pero quiere mantenerse activo, probar un pasatiempo, convertirse en emprendedor o participar en su comunidad.
Preguntas frecuentes
Deciding when to start receiving Social Security retirement benefits is one of the most important decisions you will ever make and depends heavily on your circumstances. You can start collecting benefits based on your work history as early as age 62, or sooner if you are disabled, or wait until your full retirement age. The most important thing is to make an informed decision. Base your decision about when to apply for benefits on your personal and family circumstances.
Puede ver su Estado de cuenta del Seguro Social en línea al abrir una cuenta de mi Seguro Social. Esta declaración indica sus beneficios proyectados entre los 62 y 70 años, suponiendo que siga trabajando y ganando la misma cantidad. Recuerde que la Administración del Seguro Social (SSA) basa su pago de beneficios en lo que ganó durante su carrera laboral.
Puede solicitar los beneficios de jubilación hasta 4 meses antes de que desee empezar a recibirlos para evitar una brecha de ingresos. Por ejemplo, su primer cheque no llegará hasta el mes siguiente al que elija en su solicitud.
La forma más cómoda de solicitar beneficios de jubilación es llenar la solicitud en línea. Deberá crear o iniciar sesión en su cuenta personal de my Social Security. También puede solicitarla llamando directamente a la Administración del Seguro Social al 1-800-772-1213 (TTY 1-800-325-0778), de lunes a viernes de 8:00 a.m. a 7:00 p.m., hora local, o visitando su oficina del Seguro Social.
You cannot keep retirement funds in your account indefinitely. You generally have to start taking withdrawals from your IRA, SIMPLE IRA, SEP IRA, or retirement plan account when you reach age 72 (73 if you reach age 72 after Dec. 31, 2022). Your required minimum distribution is the minimum amount you must withdraw from your account each year. You can withdraw more than the minimum required amount. Your withdrawals will be included in your taxable income except for any part that was taxed before (your basis) or that can be received tax-free (such as qualified distributions from designated Roth accounts). For more information visit www.irs.gov.
A postponed retirement, sometimes called a phased retirement, can be used to increase your retirement savings by adding to your savings, but also by delaying the need to access your retirement savings. However, delaying your retirement may not be an option for you due to health-related work limitations, caregiving responsibilities, or a forced early retirement. If you are able to delay your retirement Social Securityretirement benefits are increased by a certain percentage (depending on date of birth) if you delay your retirement beyond full retirement age. The benefit increase no longer applies when you reach age 70, even if you continue to delay taking benefits.