Consumer Financial Protection & Financial Literacy Resources

Oficina de Protección Financiera del Consumidor

La National Credit Union Administration (NCUA)

• Independent federal agency
• Regula, autoriza y supervisa las cooperativas de ahorro y crédito federales
• Manages the National Credit Union Share Insurance Fund
• Asegura los depósitos de los titulares de cuentas en todas las cooperativas de ahorro y crédito federales y en la mayoría de las autorizada por el estado
• 10 de marzo, 1970

The Office of Consumer Financial Protection 

• Ayuda a proteger y empoderar a los socios y consumidores de cooperativas de ahorro y crédito
• Enseña a los consumidores a tomar decisiones financieras más inteligentes
• Promotes consumer access to credit unions
• Coordina con otras agencias gubernamentales asuntos relativos a la protección financiera del consumidor

Division of Consumer Affairs

Responsibilities:

• El Centro de Asistencia al Consumidor de la NCUA
• Consultas y quejas de consumidores
• Educación financiera y esfuerzos de divulgación
• El sitio web para consumidores de la NCUA MyCreditUnion.gov Consultas sobre seguros de depósitos

Division of Consumer Compliance Policy and Outreach

Responsibilities:

• Política de cumplimiento de protección financiera del consumidor
• Rulemaking
• Evaluación y cumplimiento de equidad en los préstamos

¿Qué es una cooperativa de ahorro y crédito?

Credit unions are not-for-profit cooperative organizations that exist to serve their members. Credit union members often have shared interests and appreciate participating in an institution designed to help other members. 

Think of it this way: One member’s savings becomes another member’s loan.

Servicio personal

• Educación de los socios
• Planificación financiera
• Financial counseling

Conveniencia

• Mobile banking
• Online banking
• Direct deposit
• Checking & savings
• Overdraft protection
• Remote check deposits

Participación comunitaria

• Educación financiera y asuntos del consumidor
• Cooperativas de ahorro y crédito en escuelas
• Small business needs

Préstamos a la medida de sus necesidades

• Auto loans
• Mortgage & home equity loans
• Business loans
• Personal or signature loans

Accesibilidad

• ATMs
• Red compartida de sucursales

En general, las cooperativas de ahorro y crédito ofrecen los servicios enumerados aquí. Comuníquese directamente con la cooperativa para conocer los productos y servicios disponibles.

Centrada en los socios

Los socios tienen un vínculo común. Puede unirse según su empleador, familia, ubicación geográfica o pertenencia a un grupo.

Propiedad de los socios

Credit unions are owned and controlled by the people, or members, who use their services. Your vote counts. A volunteer board of directors is elected by members.

Competitive rates and reduced fees

Las ganancias de las cooperativas de ahorro y crédito se devuelven a los socios en forma de comisiones reducidas, tasas de ahorros más altas y tasas de préstamos más bajas.

Fondos asegurados

The National Credit Union Share Insurance Fund provides individual depositors up to $250,000 in coverage at each federally insured credit union.

¿Lo sabía?

• For more than 100 years, U.S. credit unions have provided financial services to their members.
• Over 110 million credit union members nation-wide.

What Online Tools and Resources Does the NCUA Offer?

MyCreditUnion.gov

El sitio web oficial de protección al consumidor de la NCUA, MyCreditUnion.gov, ofrece recursos y herramientas para ayudar a los consumidores a tomar decisiones financieras más inteligentes para un futuro mejor y mejor. Visite MyCreditUnion.gov para:

• Answers to common questions regarding federal consumer financial protection matters 
• Help locating a federally insured credit union
• Financial literacy tools and resources to help you manage your finances
• El Centro de Asistencia al Consumidor de la NCUA, para hacer preguntas o presentar una queja ante la NCUA sobre una cooperativa de ahorro y crédito.

Available in English and Spanish.

Centro de Prevención de Fraudes

Each year scam artists and identity thieves steal billions of dollars from unsuspecting consumers. Learn how to recognize common scams, take action if you think you are a victim of fraud, and what you can do to protect your finances from fraud through the NCUA’s Fraud Prevention Center on MyCreditUnion.gov. 

Available in English and Spanish.

Calculadora de seguro de depósitos

Calculate the amount of your insured funds at a federally insured credit union using the NCUA’s Share Insurance Estimator. The Estimator can be used for personal, business or government accounts. Personal accounts include individual ownership, joint ownership, payable-on-death (accounts with named beneficiaries), living trusts and IRAs. The Estimator also includes an extensive Glossary of Terms and Frequently Asked Questions. Check it out at: MyCreditUnion.gov/estimator

Available in English and Spanish.

Localizador

La herramienta en línea de la NCUA ayuda a buscar información de cooperativas de ahorro y crédito:

• Address
• Phone number
• Sitio web
• Services offered
• Driving directions

Visite Go.USA.gov/9nBH

Descargue la aplicación móvil gratuita en App Store y Google Play.

Interactive Financial Learning Tools

World of Cents World of Cents is a fun and engaging kid-friendly game for ages 5–10, designed to help teach the value of money through the concepts of earning, saving and spending money, while incorporating basic math concepts.

Disponible en MyCreditUnion.gov. Descárguela gratis en App Store y Google Play.

Hit the Road

Hit the Road, a financial adventure game, helps teach young people ages 10–15 about the importance of saving and spending wisely.

Available on MyCreditUnion.gov in English and Spanish.

The NCUA Consumer Assistance Center

¿Qué hace el Centro de Asistencia al Consumidor?

• Responde a preguntas sobre cooperativas de ahorro y crédito con seguro federal, asuntos financieros y sus derechos de protección financiera al consumidor. Visite MyCreditUnion.gov/Consumer-Assistance-Center para consultar las preguntas frecuentes.
• Ayuda a los consumidores a resolver disputas con las cooperativas de ahorro y crédito y brinda información sobre la protección financiera federal y el seguro de depósitos. Visite MyCreditUnion.gov/Consumer-Assistance-Center o llame al 800-755-1030.

¿Cómo puedo resolver un problema con una cooperativa de ahorro y crédito o presentar una queja?

1. En primer lugar, póngase en contacto con la cooperativa de ahorro y crédito para intentar resolver el problema.
2. If unable to reach a resolution, escalate the issue to the president or CEO of the credit union. 
3. Presente una queja ante el Centro de Asistencia al Consumidor de la NCUA.

¿Lo sabía?

Over 250+ FAQs answered on the NCUA Consumer Assistance Center’s “Find an Answer” section.

Videos para consumidores e informes de consumidores en las redes sociales de la NCUA

Videos cortos diseñados para ayudar a los consumidores a entender temas importantes de protección financiera y finanzas personales.

Disponible en MyCreditUnion.gov o YouTube/NCUAchannel

The series covers various financial topics, including but not limited to:

• Cómo crear estabilidad financiera
• Avoiding frauds, scams and cyberthreats
• Improving financial planning
• Learning how credit union accounts are federally insured
• Understanding federal mortgage lending protections
• Understanding payday loans
• Detecting elder financial abuse

Vea la serie gratuita de videos de educación financiera de la NCUA en YouTube/NCUAchannel

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• RSS: www.ncua.gov/pages/RSS.aspx

Temas de educación financiera disponibles en MyCreditUnion.gov

• Iniciar un plan de ahorros
• Credit Reports and Scores
• Fraudes y estafas
• Privacy Rights
• Jubilación
• Ocuparse de las deudas
• Compra de auto
• Paying off Credit Cards
• Homeownership and Mortgage Options
• Modificaciones a la hipoteca
• Preparing for Retirement
• Cómo ahorrar para la universidad
• Préstamos de día de pago
• Recursos para miembros en servicio activo
• Cooperativas de ahorro y crédito en las escuelas

Las cooperativas de ahorro y crédito alientan a sus socios a ahorrar regularmente para ellos y sus familias. Las cooperativas de ahorro y crédito con seguro federal ofrecen un lugar seguro para ahorrar dinero, con depósitos asegurados hasta $250,000 por depositante individual.

Las leyes federales de protección financiera se aplican a las cooperativas de ahorro y crédito. Estas leyes incluyen la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito, que exige que el crédito esté disponible para los socios sin distinción de sexo, estado civil, raza, origen nacional, religión, edad o cualquier otro motivo prohibido.