Glosario(I)

I

Inactive Account (Cuenta inactiva)

Una cuenta que no tiene actividad; ni depósitos ni retiros publicados en la cuenta, por un periodo significativo.

Independent Activity (Actividad independiente)

Se considerará que una corporación, sociedad o asociación no constituida participa en una actividad independiente si la entidad opera principalmente con un propósito que no sea aumentar la cobertura de seguro de depósitos.

Index-linked Share Certificate (SC) (Certificado de depósito indexado (SC))

Un SC indexado es una obligación de depósito de la cooperativa emisora. Los SC indexados permiten al miembro participar en la apreciación, si la hay, de un índice (acción) determinado durante la vigencia del SC. Los SC indexados pueden tener estructuras de pago complicadas y no ser adecuados para todos los socios.

Individual Account (Cuentas individuales)

Una cuenta en el nombre de un individuo.

Individual Retirement Account (IRA) (Cuenta de jubilación individual (IRA))

Un programa de ahorro jubilatorio para individuos a quienes se pueden hacer contribuciones deducibles de impuestos anuales, hasta un límite especificado. El monto aportado solo paga impuestos al realizar el retiro. No se permite realizar retiros sin pagar la correspondiente multa hasta que el individuo alcanza la edad de 59 años y 1/2.

Informal Revocable Trust (Fideicomiso revocable informal)

Los fideicomisos informales revocables informales se crean cuando el titular de la cuenta firma un acuerdo, por lo general parte de la tarjeta de firma de la cooperativa de ahorro y crédito, que declara que los fondos se pagarán a uno o más beneficiarios ante el fallecimiento del titular. Las cuentas fiduciarias revocables informales también se denominan cuentas pagaderas en caso de fallecer (POD), en fideicomiso (ITF), testamentarias o Totten.

Insolvency (Insolvencia)

Insolvency is when your total debts are more than the fair market value of your total assets.

Insufficient Funds (Fondos insuficientes)

Cuando el saldo de la cuenta corriente o de cheques de acción de un socio es inadecuada para pagar un cheque o transferencia electrónica de pagos presentada para pago.

Insurance (Hazard) (Seguro contra riesgos)

Seguro para proteger al propietario y prestamista contra daños físicos a la propiedad de fuentes tales como, pero sin limitarse a, fuego, viento o vandalismo.

Insurance Regulations (Regulaciones de los seguros)

The regulations governing the amount of insurance coverage provided by the NCUA at an insured credit union.

Insured Shares (Acciones aseguradas)

Depósitos conservados por la mayoría de las cooperativas de ahorro y crédito autorizadas por el gobierno federal y estatal y garantizadas por el Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF) contra pérdidas debido a una quiebra de la cooperativa de ahorro y crédito.

Interest (Interés)

El término interés se usa para describir el costo de usar dinero, un derecho, una acción o título en propiedad.

Interest Rate (Tasa de interés)

La tasa que paga un prestatario a una institución financiera a cambio del uso del dinero de la institución financiera por cierto periodo de tiempo. El interés se paga sobre préstamos o instrumentos de deuda, como bonos y letras, ya sea en intervalos regulares o como parte de un pago global al vencimiento de la emisión.

Irrevocable Trust Account (Cuenta de fideicomiso irrevocable)

A share account held in the name of a written trust in which the owner (the person who created the trust) does not possess power to terminate or revoke the trust agreement although the owner may have a retained interest in the assets of the trust. An irrevocable trust may be created upon the death of the settlor of a revocable living trust, the actual execution or creation of an irrevocable trust agreement, or by statute, or a court order. Irrevocable trust accounts are a separate account ownership type. Because most irrevocable trusts may not qualify for per-beneficiary coverage, the NCUA's Share Insurance Estimator does not ask for beneficiary information. Due to the complexity of irrevocable trusts, you, your attorney, or your financial advisor should consult with the NCUA regarding share insurance coverage.